陷入高管及员工违法违规泥潭 广州农商行袒露内控裂痕频领罚单

2019-11-11 新亚网 新亚网整理
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  从前任董事长违纪违法被观测,到员工串联违规放贷遭曝光,接连呈现的“坏动静”都让该行的内控打点受到外界质疑

  《投资时报》研究员 金丽

  跟着金融禁锢一连增强,一些处所性银行逐渐袒暴露内控不完善、业务违规等问题。正在冲刺A股IPO的广州商行(1551.HK)也未能幸免。

  10月31日,广东银保监局发布的行政惩罚信息果真表显示,广州商行因存在违规向客户收取处事费的违规行为,被广东银保监局罚款65万元。

  连年来,银行违规收费问题引起了禁锢层的高度留意。银保监会办公厅此前宣布《关于开展银行违规涉企处事收费专项管理事情的通知》(简称“131号文”),抉择自2019年6月起开展银行违规涉企处事收费专项管理事情。上述文件明晰,对付违规涉企处事收费行为,果断查处,并抓典范案例果真曝光。

  违规收费并非广州农商行问题的全部,从前任董事长因违纪违法被观测,到员工串联违规放贷遭曝光,接连呈现的“坏动静”都让该行的内控打点受到外界质疑。

  违规放贷1.9亿受罚

  此前,(内容来源:新亚网),裁判文书网发布了一则刑事裁定书,个中披露了广州农商行4名银行员工违反国度划定发放贷款1.9亿元。

  裁判文书显示,这起案件涉及广州农商行4名员工,别离是广州农商行微小金融事业部奥园广场微小贷中心(下称奥园微小贷中心)一名认真贷款业务打点及贷款的审查、审批等的业务主管李晓明,以及其部属认真贷款业务治理及贷前观测的三名业务司理黄幄奇、黎杰信、梁某。

  该案件包罗三个贷款链条,且均发源于2014年。

  第一个贷款链条,在2014年3月到2015年4月期间,黄幄奇、黎杰信等包办、李晓明审批的72名借钱人每人乐成得到100万元贷款,共计7200万元。

  2015年4月后,因借钱人资金链呈现问题,这笔贷款呈现过时。彼时,银行4名当事人并没有止损或催收,黄幄奇、黎杰信、李晓明辅佐其通过借新还旧、贷款重组等方法,耽误贷款期限。个中,被告人黄幄奇为48名贷款人发放贷款4800万元,黎杰信为22名贷款人发放贷款2200万元。

  第二个贷款链条,在2014年6月至2015年3月期间,由梁某包办、李晓明审批的84名借钱人乐成得到每人100万元的贷款,共计人民币8400万元,2015年5月后均呈现过时。

  第三个贷款链条,在2014年10月至2015年5月期间,由黎杰信包办、李晓明审批的34名借钱人乐成得到34笔贷款,共计3370万元,该34笔贷款连续呈现过时。

  经合计,由黄幄奇、黎杰信、梁某包办,李晓明审批的贷款共计1.9亿元,去除去收回的部门本金利钱,按照裁定书得知,未收回的资金还共计1.32亿元。

  按照法院认定,相关贷款客户提供的贷款事项是虚假,当事人没有当真审稽核实客户资料。

  一审法院宣判功效是:被告人李晓明犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑六年,并惩罚金人民币15万元;被告人黎杰信犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑四年六个月,并惩罚金人民币10万元;被告人黄幄奇犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑四年,并惩罚金人民币10万元。

  宣判后,李晓明、黄幄奇、黎杰信不平一审讯断,提出上诉。

  此次裁判文书是二审功效,二审维持了原判。广州中院认为,上诉人李晓明、黄幄奇、黎杰信无视国度法令,身为银行事恋人员,违反国度划定发放贷款,数额出格庞大,并造成出格重大的损失,其行为均已组成违法发放贷款罪。广州中院驳回上诉,维持原判。

  风控不力接连受罚

  除了贷款案件及前文所述违规收费的罚单,广州农商行本年还另领到多张罚单。

  8月27日,广东证监局宣布《关于对广州农商银行采纳责令纠正法子的抉择》,指出公司在基金销售和托管业务中存在违规行为。

  违规行为详细包罗,基金销售业务部门认真人未取得基金从业资格、未有效执行公司基金销售业务制度、基金销售系统不切合中国证监会对基金销售业务信息打点平台的有关要求、部门从事基金核算业务的人员未取得基金从业资格等四项。

  8月6日,广东银保监局向广州农商银行出具罚单,由于公司贷后打点不尽职导致贷款被3名事恋人员调用,按拍照关划定,对公司罚款50万元,对涉事人员别离给以告诫。

  另外,广州农商银行旗下公司鹤山珠江村镇银行股份有限公司(下称鹤山珠江村镇银行)于3月6日收到江门银保监分局罚单,因内部节制严重违反隆重策划法则、高管未经任职资格审查实际履职,按拍照关划定,罚款40万元。